我本科就读于一所普通一本院校的金融学专业，大学期间成绩中等，曾参与过校级金融建模竞赛并获优秀奖，但无奖学金及学生干部经历。2026年考研初试成绩为388分，其中政治76分，英语一79分，数学三123分，金融工程综合110分，最终以初试第5名、综合排名第4的成绩被对外经济贸易大学金融工程专业录取。

决定考研是在大三上学期，当时在参加金融建模竞赛时，接触到对外经济贸易大学金融工程专业“金融衍生品定价+风险管理”的培养特色，了解到其依托金融学院学科优势，开设《金融工程学》《衍生金融工具》《固定收益证券》等特色课程，注重培养兼具扎实数理基础与金融实践能力的专业人才，这让我对期权定价模型与信用风险管理领域产生了浓厚兴趣。备考过程充满挑战，每天清晨六点起床背诵金融工程核心公式，晚上十一点才离开自习室，日复一日的理论推导和计算题练习让我时常感到疲惫。尤其是去年十月，模拟考试成绩不理想，金融工程综合的布莱克-斯科尔斯期权定价模型计算题出现参数代入错误，一度怀疑自己是否适合考研。但每当这时，我就会翻看学校发布的金融工程案例集，想象自己未来参与衍生品设计或金融机构风险管理的场景，重新找回动力。

政治复习我主要采用“框架+刷题”的方法。从七月中旬开始，每天保证两小时学习时间，先跟着徐涛老师的视频课程梳理知识框架，再配合肖秀荣1000题进行巩固。后期重点背诵了肖四肖八的主观题，并整理了答题模板，特别关注了与金融创新、金融监管相关的时政热点，比如金融衍生品市场监管、系统性金融风险防范等话题。英语一复习则注重“学术文献阅读+专业词汇积累”，每天坚持阅读两篇与金融工程、衍生品定价相关的英文文章，如《金融研究》的学术论文、国际清算银行的金融衍生品报告等，积累“derivative pricing”“credit risk”“black-scholes model”等专业词汇；每周完成一套英语一真题，重点分析学术类阅读理解的长难句，提升翻译能力。

数学三复习，我主要围绕高等数学、线性代数、概率论与数理统计三部分展开。高等数学部分，我参考了张宇的《高等数学18讲》，按函数极限、多元函数微分、重积分等模块梳理核心考点，重点记忆泰勒公式、格林公式等高频公式，通过每日30道专项练习巩固计算能力，错题整理成册反复复习。线性代数部分，我参考了李永乐的《线性代数辅导讲义》，学习矩阵运算、向量组线性相关性、特征值与特征向量等核心方法，结合历年真题训练解题技巧，比如用“矩阵秩的性质”分析线性方程组的解。概率论与数理统计部分，我参考了王式安的《概率论与数理统计辅导讲义》，重点学习随机变量分布、参数估计、假设检验等核心知识，每日完成20道专项题并限时训练，强化对“大数定律”“中心极限定理”等概念的理解。

金融工程综合复习，我主要围绕《金融工程学》《衍生金融工具》《固定收益证券》三门核心课程展开。金融工程学部分，我参考了对外经济贸易大学出版社的《金融工程学》，按金融远期、期货、期权等衍生品类型梳理知识体系，重点记忆无套利定价原理、风险中性定价原理等核心理论，通过计算题训练提升模型应用能力，比如用“期货定价公式”分析股指期货的理论价格。衍生金融工具部分，我参考了中国人民大学出版社的《衍生金融工具》，结合期权定价模型、希腊字母计算、波动率微笑等核心章节，学习布莱克-斯科尔斯模型、二叉树模型等定价方法，通过课后习题反复训练，确保计算步骤完整规范，比如用“二叉树模型”计算美式期权的价值。固定收益证券部分，我参考了对外经济贸易大学出版社的《固定收益证券》，重点学习债券定价、久期与凸性计算、利率期限结构等核心知识，结合真题训练掌握利率风险管理方法，比如用“久期匹配”分析债券组合的利率风险对冲策略。此外，我还特别关注了当年的金融工程热点，比如信用衍生品创新、高频交易监管等，将其融入到论述题的答题中，以增加答案的深度和广度。

对于2027年备考的学弟学妹，我有几点建议：一是尽早确定目标院校和专业方向，避免盲目复习；二是制定科学的复习计划，合理分配各科时间；三是重视真题训练，把握命题规律；四是保持良好心态，坚持到底。如果条件允许，可以考虑参加专业的考研辅导课程。我当时选择了新祥旭考研的全科定制辅导课程，他们的公共课和专业课一对一辅导非常有针对性，特别是专业课老师对对外经济贸易大学金融工程专业的命题特点和复试要求非常了解，还提供了针对性的衍生品定价模型推导与金融工程热点专题梳理指导，帮助我快速提升实战能力。他们的咨询电话是400-000-3363，有需要的同学可以联系咨询。

最后，我想说，考研不仅是一场知识的较量，更是一次意志的磨砺。只要坚定信念，科学备考，相信每位追梦人都能抵达心中的彼岸。